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【幣圈名詞大補帖】投資加密貨幣新手必知專業術語,讓你秒懂幣圈人的聊天日常!

最後更新日期:2021 年 9 月 18 日

近期加密貨幣越來越夯,如日中天的話題不斷,想進入加密貨幣市場一探究竟,卻發現什麼幣圈名詞術語都聽不懂,也看不懂。

明明就跟台股、美股擁有一樣的交易市場呀,怎麼知道越多越模糊呢?

舉凡區塊鏈、 HODL、抄底、挖礦、 To the moon ,等等都是幣圈茶餘飯後的聊天內容。因為幣圈的漲跌劇烈又快速堪比股市多年時間,因此也戲稱「幣圈一天,人間十年」啊!

不知道這些詞可真是接不上話題了,接下來文章內容會讓你從零基礎到進階學會這些名詞,秒晉升為資深幣圈人。

本文將從入門到進階帶你一同了解加密貨幣的日常環境,到底有哪些名詞解釋,讓你快速吸收了解,更快能夠參與幣圈人的話題。

【幣圈名詞大補帖】投資加密貨幣新手必知名詞,讓你秒懂幣圈人的聊天日常!
【幣圈名詞大補帖】投資加密貨幣新手必知名詞,讓你秒懂幣圈人的聊天日常!

 

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幣圈入門名詞

何謂區塊鏈

區塊鏈簡單的概念就是,全新的記帳方式。

15 世紀人類開始用「複式記帳法」來記帳,讓銀行裡的數字能夠被全世界的人信任,催生全球貿易、以及近代的資本主義。

每個人的交易紀錄都存在銀行等中介機構,而銀行端就是所謂的「中心化」的體系。

加密貨幣始祖「比特幣」則是透過加密技術,用分散式帳本跳過中介銀行,讓所有參與者的電腦一起記帳、確認,成為「去中心化」的交易系統。

區塊鏈 去中心化
區塊鏈 去中心化

 

幣種的類別

虛擬貨幣

我們一般聽到虛擬貨幣,腦袋裡都會思考,到底是不是等於比特幣(BTC)、以太幣(ETH)等其他幣種呢?

虛擬貨幣的定義:「在虛擬空間中特定社群內可以購買商品和服務的貨幣。它具有交易媒介(Medium of Exchange)和記帳單位(Unit of Account)的貨幣功能。」

在玩線上遊戲中的遊戲代幣,和搭乘航空公司的飛行點數、超商的集點活動,到我們要討論的比特幣(BTC)、以太幣(ETH)其實都可以稱做是虛擬貨幣。

經過上述的定義我們可以知道,比特幣(BTC)、以太幣(ETH)可以所謂稱作虛擬貨幣,但是更精確的說法應該稱作「加密貨幣」。

 

加密貨幣

加密貨幣並非各國政府發行的法定貨幣(簡稱法幣),而是一種使用密碼學原理來確保交易安全及控制交易單位創造的交易媒介,並與智能合約綁定以確保其交易的安全性。

加密貨幣是建立在「區塊鏈」技術上的一種硬用,由多個加密過的區塊鏈組成連接,每個區塊都包含最近的交易紀錄,無法被竄改或是消除,而且只要其中一個區塊鏈的紀錄錯誤,整個系統都無法執行成立這筆紀錄。

完成區塊記帳獲得的獎勵代幣,即為加密貨幣。

以比特幣舉例(BTC),參與者若完成了記帳、確認這個動作則叫做挖礦(Mining),完成資料所獲得到的獎勵即為比特幣(BTC)代幣,這些參與者也會稱他們為「礦工」。

 

主流幣

主流幣一般來說是沒有什麼明確的定義,在幣圈大部分都當作是可以主流認可、大幅影響市場、在整個幣圈生態市值佔比、幣價等等。

以下介紹在幣圈的主流幣代表:

  1. 比特幣(BTC)
  2. 以太幣(ETH)
  3. 泰達幣(USDT)
  4. 幣安幣(BNB)
前四大加密貨幣幣種
前四大加密貨幣幣種(資料來源:CoinMarketCap

 

然而在幣圈這個生態會常常聽到「炒幣」,也就是某一個幣種突然湧入大量資金造成幣價上漲,市值排行躍升,但是觀察到存在時間是短期就要特別小心了,既然是炒幣,就意味著極大機率造成崩盤。

因為幣圈市場是 7*24 小時沒有開盤、收盤,也沒有漲跌幅限制,剛踏入的新手可要特別特別的小心啊!投資主流幣比特幣(BTC)、以太幣(ETH)是相對安全的開始。

舉例來說,近期很紅的狗狗幣(Dogecoin)在馬斯克 Elon Musk 的推特各種鼓吹下,大量資金湧入,造成驚人漲幅。

但卻在一次節目上承認是在炒作,隨即崩跌 60% 以上,造成眾多投資人嚴重虧損,就連資深老手也都無法避免。

 

穩定幣

相信大多沒有投資過加密貨幣的人都知道幣圈的波動劇烈,而早期的加密貨幣是無法輕易與法幣兌換,因此大多是幣幣交易,我們稱之為「幣本位」。

而現在越來越容易與法幣交易,也就比較容易以現實世界的貨幣計算價值,像是 USDT 就是錨定美元 USD 的幣種,價值長期趨近於美元 1:1,我們稱之為「穩定幣」。

穩定幣大多人會使用 「U 本位」,也就是以 USDT 為單位換算各種資產價值。

穩定幣的特性就是價格波動穩定,適合大家長期持有,隨時可以入場購買其他加密貨幣或是換回法幣。

 

公開交易所(中心化交易所)

全球交易所

雖說加密貨幣的概念是「去中心化系統」,亦即不透過傳統金融銀行作為媒介,但這樣在加密貨幣的發展上或是應用無法普及,發展也將有限。

現今的社會發展仍必須透過實體的中心化交易所為橋接,簡單的概念我們可以想像傳統股票市場,必須要有證卷交易所才能購買股票一樣。

因此國際上發展了許多的專為加密貨幣提供交易的場所,例如全球龍頭幣安(BINANCE)交易所、中國最大火幣(Huobi)交易所

不只讓全球投資人有個安全管道,更防止其他空殼平台、詐騙平台,來路不明的交易所將投資人的辛苦錢騙走造成損失。

應用上一直沒辦法有夠好的支付和交易用途,因此誕生了穩定幣用來穩定價格。

目前市值最大的穩定幣為泰達幣(USDT),它是錨定美元(USD)近 1:1,也因為這樣,各個國家的法定貨幣(簡稱法幣)購買加密貨幣的成本變低了,在其他加密貨幣之間交易轉換又更為方便,穩定幣成為很好的中間媒介。

舉例在台灣要投資加密貨幣,可以透過國家法幣新台幣(TWD)轉換成 USDT,進而在加密貨幣的投資市場上投資不同的產品。

在國際上全球龍頭交易所幣安(BINANCE)阿璋有寫了一篇關於這間交易所的文章:幣安 Binance 虛擬貨幣交易所評價

 

台灣交易所

前面所提及的國際交易所並沒有支援台幣入金,所以在這邊跟大家分享介紹一下台灣目前三大的交易所平台:

  1. MAX 交易所
  2. ACE 交易所
  3. BitoPro 交易所

想了解更多關於台灣交易所,可以閱讀我另外一篇寫的文章:台灣虛擬貨幣交易所 Top 3 介紹

 

幣圈市場的交易名詞

瞭解區塊鏈的基本生態後,終於進入加密貨幣的交易所後準備進行投資,但仍有許多的名詞需要明白。

KYC實名認證

想進入區塊鏈的市場交易時,在註冊階段就會遇到要求 KYC 實名認證,但是這個認證不單是公司想要保護交易所避免被成為洗錢之地,也是熟知投資人是否為真人而非假帳戶。

KYC 實名認證的英文原文是 Know Your Customer 的縮寫,知道你的資訊, 建立在金融安全需要上反洗錢防制與打擊資助恐怖主義,所以需要客戶提供相關的資料,通常會要求客戶提供身份證明和常住地址等。

 

交易鏈地址

幣圈中想要將加密貨幣轉移或是交易提領,都需要使用特定的網路交易鏈地址,才能確保雙方能收到加密貨幣,每一個投資人的帳戶都有屬於專屬的交易鏈地址,可以想像是自己家的門牌地址,別人才能準確找到你喔!

以下是幣圈人常用的地址,而在轉移的過程需要支付手續費給礦工,但仍以交易所公佈為主。

ERC20

以太坊區塊鏈的鏈型,安全性跟轉帳速度都不錯,手續費比比特幣的交易鏈低,適用於加密貨幣市場的頻繁交易。

 

TRC20

波場區塊鏈的鏈型,由泰達公司宣佈在波場上發行了基於 TRC-20 協議的 USDT,速度也最快,但是安全性相對低,適合小額交易的轉帳為主,手續費方面目前台灣 MAX 交易所提供零手續費優惠至七月底。

 

Omni

比特幣區塊鏈網路的鏈型,安全性最高,轉帳速度較慢。通常是大額交易才建議使用,手續費也較高。

 

熱錢包、冷錢包

錢包就像是股票的證券戶頭,而我們放在加密貨幣交易所的錢包就稱為「熱錢包」。

有熱錢包就會有所謂的「冷錢包」,冷錢包可以想成是把加密貨幣放在一個隨身硬碟的裝置,線下儲存,安全性非常高。

需要交易的時候再把裝置連上網即可,適合有大量加密貨幣的人使用。

因為歷史事件上曾有發生過交易所(熱錢包)遭駭,眾多投資人的資產被轉出,故出現了冷錢包避免網路駭客入侵。

關於冷錢包阿璋有推薦的:

  1. CoolWallet S 冷錢包:在台灣非常多人使用,名聲滿大的,我自己使用這款。
  2. Ledger Nano X 冷錢包:支援較多款幣種,適合買很多類型幣種的人使用。

 

TAKER、MAKER

在股票市場中,也會有買方與賣方,在加密貨幣交易所中交易要成立代表需要同時有買方跟賣方。

賣方通常是交易所,有分為 Taker 吃單方、 Maker 掛單方,前者原則上是市價交易,後者原則上是掛單交易。

因為市價交易較迅速,因此通常交易手續費上是 Taker 高於 Maker。

 

幣圈日常使用的名詞

充分瞭解交易所會遇到的名詞後,接下來就是內行幣圈人聊天內容常說的名詞啦!

如果你是股票市場的老手,對有些名詞應該不會太陌生,畢竟加密貨幣的市場的概念大多是雷同的。

以下我們分幾種行情讓大家比較有頭緒。

 

交易類別

法幣交易:利用美元、或者新台幣之國家法定貨幣交易購買加密貨幣,像幣安(BINANCE)可用信用卡入金、或者電匯美金。

幣幣交易:用加密貨幣與其他加密貨幣進行交易,例如用比特幣(BTC)購買以太幣(ETH)。

場內交易:指在加密貨幣交易所平台交易。

場外交易:又稱(OTC,over-the-counter),點對點的線下交易,即不在加密貨幣交易所平台進行買賣。

交易對:BTC/USDT,這樣顯示為交易對,代表一個 BTC 需要支付多少 USDT,類似日常買賣,公斤/元這樣的概念。

市價交易:按照市場目前價位做交易,可以立即買賣完成。

限價交易:按照投資人決定要的指定價格做交易。

搬磚(Arbitrage):只一個幣種在不同的加密貨幣交易所的平台有不同的價差時,買低價格的平台轉移到其他其他高價的平台賣出,賺取價差。

割韭菜:投資人操錯不慎遇到莊家、機構收割導致投資人慘烈虧損離場後又一批新的人進來。

割肉:遇到幣價下跌虧損時,賣出部分加密貨幣來防止擴大虧損。

做多:預期市場上漲,低買做多,上漲後獲利。

做空:預期市場下跌,高點做空,下跌後獲利,做空只有在期貨合約才能操作。

長線:長時間持有某種幣,至少 90 天以上至一年。

短線:短時間持有某種幣,幾分、幾小時、或是幾日。

止盈:一定幣價漲幅後賣出獲利。

止損:跌倒一定程度後賣出止住擴大虧損。

套牢:買幣後下跌,捨不得賣出,被套牢在高點。

解套:下跌後回升至當初購入的幣價。

踏空:當你選擇賣出幣種後,該幣持續上漲錯失漲幅的獲利。

囤幣:期待未來看好上漲,持續大量買入幣種現貨。

抄底:當市場行情跌落到一個價格區間,並認為這裡將要反彈,就交易買入。

拉盤:主力或是機構蓄力一段時間後,急速拉高幣價。

砸盤:當幣價漲到一定的程度後,莊家、主力大量拋售現貨使價格迅速下跌。

對沖:一般來說在同個幣種、做相反方向,使盈利與虧損互相打平的交易操作,而在幣圈中,我們會使用現貨做多與期貨合約做空來達到對沖效果,並從其中套利,稱之為「期現套利」。

槓桿:在合約交易中,我們可以使用槓桿倍數放大投資金額,期望倍數放大利潤,抑或是虧損。

莊家:資金特別龐大的大戶或是主力機構,在一個幣種持有較大佔比,可以輕易影響幣價的趨勢或者操控幣價。

誘多:主力或持有龐大資金的機構製造假象漲幅吸引散戶買進,隨後下跌使投資人套牢。

誘空:主流資金大量做空製造幣價市場疲乏有明顯下跌趨勢,讓散戶賣出現貨幣種,恐慌性拋售的狀況發生。

 

倉位類別

在加密貨幣市場中,即使是現貨交易也比較多都是用倉位來表達。

倉位:你的總資產帳戶中配置加密貨幣的比例。

建倉:買入加密貨幣。

全倉:所有資產都買入同一個幣種,又稱歐印(ALL IN)。

加倉:原先持有一幣種現貨,上漲後又見未來趨勢行情好,因此又買進。

減倉:擔心未來趨勢下跌行情,賣出部分加密貨幣。

空倉:又稱空手,現金在手不買進加密貨幣,等待行情明朗。

重倉:大部分資產都壓在同一個幣種上。

輕倉:只有少部分資金在加密貨幣上。

 

行情類別

牛市:市場行情樂觀,普遍幣價皆為上漲的情況。

熊市:市場行情低迷,整體幣價持續下跌。

震盪:幣價未有明顯趨勢,不斷上漲或下跌。

盤整:又可以稱作橫盤,比震盪的幅度更小。

跳水:幣價突然大幅度急速下跌。

利多:幣圈有好的消息面,有助於幣價上升,市場情緒行情樂觀。

利空:對幣圈不利之消息,大多是遭受打壓,幣圈不看好情況。

反彈:下跌到一定程度,遇到支撐面後反彈,行情由跌轉漲。

反轉:大幅度下跌到一定程度後急拉上升,形成 V 字反轉。

回調:上漲行情過多過久時,出現小於漲幅的暫時下跌,稱價格回調。

腰斬:當幣價跌落原先的一半時,稱之腰斬,例如比特幣 6 萬回到 3 萬。

破發:發行幣價時有個開盤價,若下跌超過初始價格時,稱為破發。

HODL:2013年,Bitcointalk論壇的一名成員寫了一篇文章,描述了為什麼他會堅持他持有的幣種,儘管當時市場處在下跌行情,他錯誤的寫了“hodling”而不是“hold”。這個錯字之後變得非常受歡迎。

Altcoin:又稱作山寨幣,意指非比特幣(BTC)的用詞。由於比特幣佔據主導地位,當其他加密貨幣開始出現時其他幣種被視為是比特幣(BTC)的替代品。

FOMO:(Fear of Missing Out),即投資人蜂擁而至買進於某個加密貨幣,因為他們害怕價值會上升而他們可能會錯失機會。

Whale:鯨魚,通常指擁有大量資金的人,可以影響幣價的走勢行情,藉此套利。

FUD:(Fear Uncertainty and Doubt)散佈關於某些事物的任何虛假資訊、從而誤導大眾,使它可能會幣價因為虛假或錯誤資訊而下跌。

TO THE MOON:認為幣種價格會上漲如此之高,將會「衝向月球」。

ICO:(Initial Coin Offering),類似股票市場的首次公開發行(IPO)概念,ICO 則是區塊鏈自身發行的加密貨幣,換取市場流通的融資行為。

 

結論

閱讀完本文是否對幣圈有了更深度的了解了呢?

即使是新手小白,也能夠像其他人說明何謂幣圈、區塊鏈生態,各種行情交易的名詞吸收後,更能夠接近許多投資老手,參與了話題,就能不斷學到許多技巧及經驗喔!

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