fbpx
首頁 » Fintech » 虛擬貨幣 » 虛擬貨幣是什麼?如何開始投資加密貨幣或是比特幣賺錢?

虛擬貨幣是什麼?如何開始投資加密貨幣或是比特幣賺錢?

最後更新日期:2020 年 12 月 30 日

虛擬貨幣是什麼?加密貨幣是什麼?比特幣是什麼?

很多人的認知一直都是詐騙、資金盤,但其實虛擬貨幣的商機非常大!

本文將會分享完整的虛擬貨幣懶人包介紹,教你如何開始投資加密貨幣賺錢。

虛擬貨幣是什麼?如何開始投資加密貨幣或是比特幣賺錢?
虛擬貨幣是什麼?如何開始投資加密貨幣或是比特幣賺錢?

阿璋-虛擬貨幣被動式投資

手把手教你如何開始投資虛擬貨幣,透過風險較低的被動式投資,創造長期穩定的獲利模式!

有興趣的可以加入社團學習:阿璋 - 虛擬貨幣被動式投資社團

阿璋也有開一個 LINE 社群方便即時討論:阿璋 - 虛擬貨幣被動式投資社群

以下教學僅供參考,投資有賺有賠,風險請自行承擔!


虛擬貨幣介紹

台灣虛擬貨幣交易所

全球虛擬貨幣交易所

被動式投資策略

加密貨幣投資課程推薦



 

前言

時至今日,仍然有許多人只認為虛擬貨幣、加密貨幣只有比特幣這麼一種。

其實,加密貨幣不等於虛擬貨幣,而光是登錄在加密貨幣市場資訊網站 Coinmarketcap 上面的加密貨幣幣種就高達八千多種。

比特幣只是第一種問世的加密貨幣,在這當中的名詞解釋牽涉太多技術專有名詞以及密碼學等專業知識,所以也時常使人卻步。

Coinmarketcap
Coinmarketcap

 

虛擬貨幣是什麼?

那麼虛擬貨幣到底是什麼呢?根據維基百科的解釋,虛擬貨幣主要可以分為三類

  1. 只能夠在封閉的體系中如網路遊戲使用的遊戲點數,如魔獸世界、楓之谷,無法直接拿來購買現實的實體商品及服務
  2. 只能單向交換,也只限制在一個特定的系統或是環境中使用,但可以用來購買實體商品及服務如:航空公司的點數、信用卡積分等等。
  3. 能夠雙向兌換,如遊戲點數平台上面的點數、去中心化的加密貨幣以及由機構、企業發行的代幣如曾經聲名一時的網路虛擬世界中 《第二人生》中發行的林登幣,可以對應林登幣當時的匯率進行與法幣的轉換。

因此大家常聽到的比特幣、以太幣這些加密貨幣其實也只是這三個分類當中的其中一個分類而已,只是媒體習慣使用「虛擬貨幣」一言以敝之。

 

加密貨幣是什麼?

加密貨幣是可以拿來當作一種交易媒介的數字貨幣,能夠用於購買商品和服務,但使用具有強大加密功能的在線分類帳來保護在線交易

這些不受管制的貨幣的大部分的利益是為了投機取向,市場上的投機者有時會將價格推高以達成利潤了結的目標,也因此加密貨幣的市場相較其他金融市場也較震盪。

許多團隊會發行了自己的加密貨幣(通常稱為代幣,token),此代幣可以專用來進行與公司提供的相關商品或服務進行交易。

就像是遊樂場的代幣或是賭場的籌碼一樣,用戶需要將實際法幣(台幣、美元)兌換為加密貨幣才能有權在市場上兌換不同的服務及商品。

而加密貨幣則透過區塊鏈這一個底層技術來運作。

區塊鏈是一種去中心化的技術,分佈在許多負責管理及記錄交易的電腦上(通常稱節點或是礦工)。

區塊鏈的迷人之處一部分在於安全性資料的不可篡改性

 

虛擬貨幣種類有哪些?

根據加密貨幣市場資訊網站 CoinMarketCap 的數據,目前共有超過 8,000 多種不同的加密貨幣。

加密貨幣的數量至今依然繼續增加,很大的部分是因為發行代幣的成本非常低導致許多團隊會透過初始代幣發放(Initial Coin Offering,ICO)募集資金。

根據 CoinMarketCap 的數據,截至 2020年12月27日,所有加密貨幣的總市值超過 6457億美元,而最受歡迎的加密貨幣=比特幣的市值約為將近 5,100 億美元。

 

比特幣介紹

自從 2009 年就誕生、曾經因為大幅度下跌而被媒體報導死亡過 300 多次的比特幣究竟是什麼呢?

比特幣是一種去中心化、採用點對點網路並以區塊鏈作為其底層技術的加密貨幣,起源於匿名人士中本聰於 2008 年發表的論文 《比特幣:對等網絡電子現金系統》。

比特幣區塊鏈網路中的節點(或稱作礦工)透過挖礦這一個流程,在比特幣網路上驗證交易而產生比特幣作為獎勵。

當礦工成功驗證一組交易時,將可以獲得 25 個比特幣,以及每筆交易的發起方所付出的手續費(transaction fee)。

目前已挖掘出的比特幣數量大約為 1,700 萬枚,比特幣的產量固定為 2,100 萬,預估會在 2140 年挖完,而自 2008 年開始,每四年會進行一次演算法的調整,也就是產量會減半,今年5月12日已完成了第三次減半。

目前的挖礦獎勵為 6.25 個比特幣。

延伸影片:區塊鏈的視覺化呈現影片



 

虛擬貨幣的發展

第一階段

加密貨幣市場發展至今其實已經有許多次的迭代,從最初的交易所及 OTC (場外交易商)開始的蠻荒地帶,當時大部分交易所的加密貨幣交易對都存在者價差,流動性也不足使得非常多人在交易所之間進行跨所搬磚套利,當時甚至只有現貨交易。

而隨著 USDT 的出現,當時的交易者得以有一個加密貨幣兌現的渠道。

 

第二階段

第二階段的加密貨幣市場則開始有金融衍生品的出現,由於開始有越來越多的機構佈局交易所,交易所的流動性越來越好,價差也不如以往可以多到讓一般交易者也可以進行套利。

因為有衍生品如期貨、槓桿以及借貸系統的出現,也使得整體市場的波動性下降,這時候的交易對漸漸轉變為以穩定幣為主。

 

第三階段

第三階段則是交易生態的持續演進,即使目前市場的資金使用效率與傳統金融仍無法相比,卻開始已經有專門的經紀商、更加完整的加密貨幣衍生品清算機制等,使整個市場的運作上更加有效率。

而 DeFi – 去中心化金融的影響力在近期也是不容小覷,目前的以太坊上面的去中心化金融生態以達到了 130億美元的資金量體。

Defipulse 總鎖倉
Defipulse 總鎖倉(圖片來源:https://defipulse.com/

 

現階段

隨著自動造市商 (AMM – Automated Market Maker,也就是為去中心化一個備受歡迎的做市商模式,為去中心化交易所提供流動性以賺取手續費抽成及原生代幣)的火熱。

市場的流動性不再像是以往只能倚靠資本密集的量化基金企業或是金融巨頭的幫助,只要有閒置的資金想要提供去中心化交易所流動性,隨時都能夠透過加密貨幣錢包達成。

DeFi 的崛起也使得中心化交易所推出 DeFi 挖礦理財、機槍池等服務想要盡量縮小受到 DeFi 生態日漸茁壯所會帶來的衝擊。

隨著更多「CeDeFi」的服務出現,我們不能否認 DeFi 已經開始受到越來越多人的關注,未來 DeFi 痛點假如一一被克服如鏈上交易的 Gas fee、使用者介面的優化。

我們可以期待會有越來越多的用戶加入去中心化金融的體系。

 

虛擬貨幣怎麼交易?

大部分的人透過加密貨幣交易所進行加密貨幣的買入及賣出來作加密貨幣的交易(現貨交易)、加密貨幣衍生品(期貨、槓桿、期權等)的操作。

現貨交易的交易對主要分為法幣對加密貨幣交易對(BTC/TWD)及加密貨幣兌加密貨幣的交易對,或稱為幣幣交易對(ETH/BTC),交易者會根據不同的需求選擇適合的交易對。

一部分的交易平台是沒有掛單簿(order book)的,也就是說你發出交易的請求只會得到平台搓合給你的價格,通常手續費會較高。

而如果是一般有掛單簿的交易所,則是根據交易所中的對手方來決定現貨價格。

 

然而還有一部分的交易者會透過差價合約 CFD(Contract For Difference)來進行加密貨幣的操作。

差價合約是一種金融衍生品,價格會是由交易者及經紀商之間協商確定的。

當你買入時並不真正持有該加密貨幣,無法將該標的從平台中專出至自己的加密貨幣錢包或是其他加密貨幣交易所,而是僅透過該標的價格的漲跌來進行投機交易。

像是 etoro 就是屬於差價合約的一種,門檻比較低,但是風險比較高。

 

虛擬貨幣投資有哪些?

通常投資加密貨幣我們會以時間線以及預期報酬來做區分。

定期定額

如果以長線市場整體看漲的情形來說,最多人使用的是定期定額的方式(固定一個週期、投入相同的本金,如每個禮拜定投 150 美元 ETH)慢慢將本金增加,也不需要擔心短期的市場波動、以及頻繁看盤等操作。

 

HODL

當然你也可以直接買進一筆加密貨幣就放在那裡等到達到自己理想的價位再賣出,這一類的操作稱為「HODL」。

你可能覺得阿璋是不是拼錯字,其實這是幣圈術語:什麼是“HODL”?? + 加密幣貨世界裏必須知道的術語

 

DeFi

除了定投及 HODL 之外,不管是交易所或是去中心化金融項目(Decentralized Finance- 通常稱 DeFi)也推出了許多放貸、定存等產品,提供用戶穩定 5-10% 以上的報酬。

 

礦機

除了購買現貨之外,本金較多想要另外配置礦機來固定挖出加密貨幣的也大有人在。

如果自己沒有環境能夠放礦機,在前期部署的階段不僅要找好託管商放礦機,更需要將電費、營運費及礦機成本算進去,通常需要耗時數年才能回本,較不適合小資族。

 

小白投資新工具

而近兩年市場上出現了更多適合小資族及小白使用的投資工具及管道,如

  1. 派網 Pionex(聚合交易所,主打網格、期現套利工具):主打幫助散戶交易者在自訂的期間內做震盪交易的網格交易機器人,獲得略小於長線現貨的報酬卻可以媲美合約、槓桿等衍生品的收益,讓小資族也可以在震盪的行情中獲得高報酬。
  2. Bitfinex 交易所放貸:針對有一筆閒置的資金不想買加密貨幣現貨想要單純放貸美金生利息的投資者,可以利用 Bitfinex 的放貸服務固定收取利息,而現在台灣也有開發商替用戶接取 Bitfinex 放貸平台的服務,只要固定付月費就可以使用。
  3. Matrixport :提供一站式的服務如加密貨幣定存、合約與期權的包裝產品,以及可以囤幣的雙幣理財,除了定存活存等產品適合小白新手投資之外,雙幣理財 DCP 及 趨勢智盈 Smart Trend 等產品可以獲得幣本位的收益,也就是報酬是以 BTC, ETH 為單位做計算,推薦對於加密貨幣市場長線看好的人使用。

 

結論

加密貨幣市場的生態可以說是瞬息萬變,幾乎每一季都會有不同的亮點吸引著市場上的金錢流入,打破了以往創新需要先合規、符合規距再設計產品的路徑。

區塊鏈產業中的破壞式創新總是最能顛覆市場的想像,經由 DeFi 生態的可組合性(即一個資產管理平台或許可以與其他借貸平台、保險協議合併,使得整體資金流動更加順暢,生態系更加健全)可以證明。

雖然目前遠不及稱為是一個「成熟市場」,不過其中能夠產生的巨大價值卻是可以期待的。

阿璋-虛擬貨幣被動式投資

手把手教你如何開始投資虛擬貨幣,透過風險較低的被動式投資,創造長期穩定的獲利模式!

有興趣的可以加入社團學習:阿璋 - 虛擬貨幣被動式投資社團

阿璋也有開一個 LINE 社群方便即時討論:阿璋 - 虛擬貨幣被動式投資社群

以下教學僅供參考,投資有賺有賠,風險請自行承擔!


虛擬貨幣介紹

台灣虛擬貨幣交易所

全球虛擬貨幣交易所

被動式投資策略

加密貨幣投資課程推薦



支持阿璋的新書《打開網路就有錢》,裡面分享許多自媒體以及投資理財的知識。

我正在籌備 WordPress 線上課程,有興趣的歡迎先加入等候名單,獲得第一手優惠資訊:WP 全方位架站攻略

12篇文章手把手教你如何透過部落格開始賺錢:站長之路

工具王阿璋的創立過程:聯盟行銷大師班評價

我靠聯盟行銷賺進人生第一桶金:聯盟行銷是什麼? 我靠聯盟行銷 11 個月賺進百萬

我靠線上課程一晚賺進百萬:【iCC 百萬課程學院評價】教你透過製作線上課程賺進 100 萬

透過 YouTube 建立年收百萬的品牌:【YouTube 賺錢】百萬品牌網路事業訓練課程評價 | Yale Chen 是誰?

輕鬆投資美股的方式:【美股 ETF】爽賺 45 K? Yale Chen 美股課程評價

如果對文章內容有任何問題,歡迎在底下留言讓我知道。

如果你喜歡我的文章,可以按分享按鈕,讓更多的人看見我的文章。

歡迎按讚我的粉絲專頁,會有最新文章、程式語言課程、WordPress主題外掛優惠的訊息。

追蹤我的Instagram,最近有一系列的#不務正業工程師、#工程師之路!

阿璋也陸續開始拍攝影片,訂閱我的 Youtube 頻道,並開啟小鈴鐺~

如果這篇文章對你有幫助,可以幫我在下方按 5 個Like,讓我得到一些回饋,支持我繼續寫出更多好文章!

阿璋有創立一個社團,歡迎加入!
WordPress / 部落格經營 / 網路行銷 | Johntool-工具王阿璋


加入我的 Telegram 頻道,這是一個阿璋的小天地!

本站有部分連結與商家有合作關係,透過我的連結購買,我會獲得少數佣金,讓我可以持續營運網站,但並不會影響您的任何權益,詳情查看免責聲明

如果我的文章對你有幫助,歡迎贊助我一杯咖啡!

贊助我一杯咖啡

文章引用請來信索取授權,否則將保留法律追訴權。

by Johntool-工具王阿璋

發表迴響

回到頂端