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【BITGIN 幣竟】USDT 搬磚套利機器人,預期最高 10~30% 年化收益!

最後更新日期:2023 年 8 月 14 日

搬磚是在早期幣圈一種套利策略,由於以前交易所或是鏈上的流動性不足,導致同樣的幣種在不同交易所之前有價差,就可以在不同地方進行同時間的低買高賣,藉以獲得低風險的價差利潤。

本文來分享台灣合法合規的 BITGIN 幣竟交易所推出的 USDT 搬磚套利機器人,幫你在幣竟與MAX交易所自動搬磚套利,打造預期最高 10~30% 的年化收益。

【BITGIN 幣竟】USDT 搬磚套利機器人,預期最高 10~30% 年化收益!
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BITGIN 幣竟交易所優惠

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BITGIN 幣竟交易所介紹

BITGIN 幣竟 交易所於 2021 年 6 月正式上線,其公司為畢竟科技股份有限公司。

雖然是一個很年輕的交易所,但已完整遞交金管會要求「洗錢防制法令遵循聲明」應提交的文件,成為全台第一家完整遞交金管會聲明書。

目前幣竟交易所有委任凱基銀行擔任「新臺幣價金信託保管銀行」,升級新臺幣資產管理機制。

主要管理團隊由一對兄妹檔共同經營,分別是執行長「張瀚林」與營運長「張于庭」,兩位皆有相當豐富幣圈工作經歷。

由於合規性足夠、管理團隊公開透明,且經歷過 2022 大熊市仍然保持穩健的狀態,因此阿璋認為是一間相對可以信賴的交易所。

BITGIN 搬磚實際操作心得

先說説阿璋實測一個月後的結果,我認為 BITGIN 的TWD/USDT 自動搬磚機器人是非常不錯的投資策略,除了可以低風險獲得預估 10 % 以上的年化報酬之外,本金比較不足的小資族也能靠著搬磚策略賺點零用錢。

後面本文將公開透過BITGIN幣竟交易所來進行 USDT 搬磚套利達到年報酬12%的操作方式。

搬磚套利原理

搬磚是在早期幣圈一種套利策略,由於以前交易所或是鏈上的流動性不足,導致同樣的幣種在不同交易所之前有價差,就可以在不同地方進行同時間的低買高賣,藉以獲得低風險的價差利潤。

假設 BITGIN 交易所可以用 30 元新台幣買入 USDT,而 MAX 交易所可以用 31 元新台幣賣出 USDT,就可以形成一種價差套利。

我花 30,000 元新台幣在 BITGIN 買入 1000 USDT,轉去 MAX 就可以賣出變成 31,000 元新台幣,這就是搬磚套利的原理。

聽起來非常直觀,而且可以「先確定收益,再進行操作」,那為什麼好像很少聽到有人在操作呢?答案就是:很麻煩。

搬磚套利你需要時時去注意不同交易所間同一個交易兌的價格,意思就是需要盯盤。當價差出現的時候,要趕快手動進行操作。這樣的套利方式,對於無法時刻盯盤的投資人來說,就不是一個很友善的操作。

並且因為每一筆買賣、轉帳、出金都會有手續費磨耗,如果沒有計算好手續費成本的話,可能會造成虧損。

搬磚有分為兩種類型:直接搬磚、對沖搬磚。

直接搬磚

直接搬磚是假設我在 BITGIN 有一筆資金,而在 MAX 交易所沒有資金,此時我會在 BITGIN 用新台幣低買 USDT 後,轉移過去 MAX 賣出。

這種方式的缺點就是轉移過去的時間中,可能會有幣價波動,變成當初搬磚預期的價格,未必能符合實際到帳的價格而造成虧損,因為虛擬貨幣的幣價波動每秒都在變化。

對沖搬磚

對沖搬磚則是我在 BITGIN 與 MAX 都有準備新台幣與 USDT,假設今天套利的價差行情出現,我就同時在 BITGIN 買 USDT,並且在 MAX 賣 USDT,就可以達成無風險的價差套利。

這裡的無風險是只考量到幣價,因為我已經確定兩邊交易所已經有價差產生,我才進行交易的動作,確保一買一賣是可以獲利的。

但這種方式的缺點就是資金需要準備更多,假設我的資金是 100 萬,可能要拆成兩邊 50 萬,無法達到最佳的資金利用率。

BITGIN 幣竟交易所搬磚策略介紹

BITGIN 幣竟交易所的搬磚策略,可以解決過去搬磚一些令人困擾的部分,讓使用者可以輕鬆入手。

首先,BITGIN 交易所首創 TWD/USDT 自動搬磚套利機器人,由機器人自動偵測價差並完成進行套利,解決掉需要人工盯盤、手動買賣的麻煩。

另外,BITGIN幣竟採用的策略是「對沖搬磚」,只要入金新台幣,就能夠進行操作,但也如同前面所述「對沖搬磚」的資金需求較高,資金量較小的使用者,資金利用效率較低。

凱基銀行開戶約定準備

在開始進行 BITGIN 搬磚套利前,我們需要先準備好銀行約定帳戶,因為過程中需要頻繁的進行台幣出入金,為了避免遇到銀行轉帳限額問題,必須要設定好約定帳戶。

BITGIN 交易所搭配的信託是凱基銀行,從凱基銀行進行出入金是免手續費。

而 MAX 交易所搭配的信託是遠東銀行,但是出金到任何銀行一律都是 15 元新台幣手續費。

因此最方便的操作方式就是在這兩個交易所都綁凱基銀行,透過 BITGIN 入金新台幣、搬磚後透過 MAX 出金新台幣,每次手續費共 15 元。

由於我需要大量頻繁轉入新台幣至 BITGIN 交易所,所以需要前往凱基分行設定約定帳戶。

一般的流程應該是:

  1. 前往凱基銀行開戶
  2. 拿到帳戶號碼後, KYC 驗證綁定 BITGIN、MAX 交易所
  3. KYC 驗證完成後,前往凱基銀行約定 BITGIN 交易所入金的帳號

但這樣的流程會需要跑兩次銀行,像我離最近凱基分行就有點距離,或是有很多上班族並不適合這樣跑流程。

因此我推薦的流程是:

  1. 網路開設凱基銀行的數位帳戶
  2. 拿到帳戶號碼後, KYC 驗證綁定 BITGIN、MAX 交易所
  3. KYC 驗證完成後,前往凱基銀行將數位帳戶轉實體帳戶,並約定 BITGIN 交易所入金的帳號

由於數位帳戶的轉帳額度不夠,所以一定需要跑實體的銀行約定帳戶,但台灣法規限制數位帳戶跑實體銀行辦理業務都需要轉為實體帳戶才能辦理,所以必須要經歷一段數位帳戶轉實體帳戶的過程。

但因為先辦理數位帳戶就可以提早知道帳戶號碼來驗證交易所銀行 KYC,取得入金的銀行帳號,所以我才會推薦這樣的方式節省時間。

由於虛擬貨幣詐騙很多,去凱基銀行就誠實以告說要進行虛擬貨幣的操作,需要比較大的額度才夠,然後會轉到凱基搭配的幣竟交易所,行員也可能請你出示過去虛擬貨幣交易所出入金的紀錄,確認你是會操作的,這部分我是提供過去 MAX 交易所的出入金紀錄。

以上過程雖然看起來麻煩,但就是第一次的事前準備,所以請耐心做完吧!

BITGIN 幣竟搬磚套利機器人設定

首先先確保 MAX 交易所以及 BITGIN 交易所都完成 KYC2(銀行驗證),並且綁定凱基銀行以及設定 BITGIN 入金帳戶為約定帳戶。

接著就可以前往幣竟策略來操作一系列的 API 設定。

BITGIN 幣竟策略
BITGIN 幣竟策略

由於設定的方式比較複雜,可以直接參考官方的操作教學,確保每一步驟都有執行完畢。


BITGIN 搬磚套利詳細流程

串接完 API 後,就可以開始進行搬磚套利機器人的操作。

step 1

首先前往幣竟策略,建立搬磚套利機器人策略。

建立 BITGIN 搬磚套利策略
建立 BITGIN 搬磚套利策略

step 2

接著設定搬磚策略,搬磚金額的範圍是 3,000~1,000,000 我會推薦 60,000 元新台幣為單位,價差設定為 0.15%。

官方建議至少單筆為 60,000 以上,才能達到接近預期的報酬,若太低會被手續費吃光。

BITGIN 搬磚套利機器人參數設定
BITGIN 搬磚套利機器人參數設定

這筆資金的運用方式為對沖搬磚:

1. 初始套利資金準備

將 60,000 拆分為 48% 來購買 USDT,所以會購買 28,800 元的 USDT 轉出到 MAX 交易所(由於他們對沖的方式是先在 MAX 賣出 USDT 才會在 BITGIN 買入,確保資金可以足夠,所以只使用 48% 資金確保能夠 1:1 對沖。

2. 套利匯率計算方式

假設 BITGIN 當下買入的匯率為 31.2705,在 MAX 的賣出價就會加上 0.15%,也就是 31.317。

由於 BITGIN 並非掛單簿,所以匯率價格不會每秒浮動這麼大,每次買入價格變化的時候,若 MAX 還沒成交就會取消重新掛單並調整為新價格。

在 MAX 掛單賣出成交的同時(下圖一),就會同時在 BITGIN 買入同等數量的 USDT(下圖二)。

MAX 成交匯率與金額
MAX 成交匯率與金額
BITGIN 成交匯率與金額
BITGIN 成交匯率與金額

3. 收益利潤計算

從上面的例子來看:

MAX 賣出 USDT 價格為 31.317,數量為 922.98 顆,總額為 28904 元新台幣。

BITGIN 買入 USDT 價格為 31.2705,數量為 922.98 顆,總額為 28862 元新台幣。

因此總收益為 28904 – 28862 = 42 元新台幣,再用成交時間 18 小時換算就可以得到年化收益率。

BITGIN 搬磚套利收益計算方式
BITGIN 搬磚套利收益計算方式

step 3

搬磚金額建議以 60,000 為單位,假設我放 120,000 來進行搬磚,再第一次搬磚結束後的流程為:

  1. MAX 提領中(通常需要到下一個工作天的下午 5~6 點會出金完畢)。
  2. 點選繼續搬磚策略,參數都設定一模一樣,並從凱基銀行入金從 MAX 出金的新台幣資金到 BITGIN,此時會把前一次套利買入的 USDT 轉出到 MAX,並且進行下一次的搬磚操作,就可以讓這筆本金持續滾大。
繼續搬磚策略
繼續搬磚策略

USDT 搬磚套利機器人打造預期最高 10~30% 收益

以下是阿璋實測將近一個月所獲得的收益,本金是 12 萬新台幣,獲益大約 1200 新台幣,也就是單月報酬 1%,年報酬 12% 左右。

BITGIN 搬磚套利一個月收益
BITGIN 搬磚套利一個月收益
BITGIN 搬磚套利成交紀錄
BITGIN 搬磚套利成交紀錄

原則上這樣的收益與官方預估的收益率相差不遠,實際上取決於有沒有準時點選繼續搬磚、每次搬磚的時間、MAX 出金的時間、資金利用率狀況,所以會有一個範圍的收益差距。

當你台幣資金越多,拆分為越多筆金額的時候,就可以在等待 MAX 出金的時候持續的搬磚,並且在台幣資金用完的同時就可以即時入金補充台幣,讓資金利用率達到最高。

但若是金額只有 60,000,就會遇到搬磚一天、等待出金一天的狀況,遇到假日還要等到星期一才會出金,實際上一個月的搬磚天數可能不到一半,都被出金等待其所消耗。

BITGIN 搬磚套利官方預估收益
BITGIN 搬磚套利官方預估收益

BITGIN 幣竟搬磚套利優缺點

優點:

  1. 小資族也可以低風險的獲得預估 10 % 以上的年化報酬
  2. 操作的風險較低(在兩間台灣合法掛牌的交易所操作)
  3. 在牛熊市基本上都可以運作,且有不錯的報酬率
  4. 適合虛擬貨幣新手學習操作策略的管道之一
  5. 有新台幣銀行信託可以保障資產
  6. 目前唯一一間推出搬磚策略的交易所

缺點:

  1. 機器人會幫你套利,不需持續關注,但新台幣入金 BITGIN 需要手動
  2. MAX 個人戶單月出金上限為 500 萬,因為搬磚套利需要持續出金,所以很容易達到上限,也就是搬磚套利是有一個極限(資金太大法人戶可以解決,或是申請個人大額體領
  3. 每筆搬磚收益利潤是沒有計算 MAX 手續費與出金手續費,所以單筆年化報酬率僅供參考

BITGIN 幣竟搬磚套利風險

每一種投資策略都有一定的風險,所以幣竟搬磚套利的風險如下:

  1. 交易所倒閉,導致資金全無(新台幣有銀行信託賠償)
  2. 與 MAX 之間沒有價差,導致無法成交,造成資金閒置卡住
  3. USDT 價格與信仰崩盤,導致手上的 USDT 大幅貶值

BITGIN 幣竟搬磚套利常見問題 FAQ

請問搬磚曬單的獲利有扣掉max成交手續費與銀行出金手續費嗎?

目前曬單畫面的獲利是沒有扣除上述成本的。

為什麼策略搬完以後,還會剩一堆U在幣竟錢包?

因為 BITGIN 運行的是對沖搬磚。

BITGIN 會先把本金的 48% 買入 USDT 轉到 MAX,出現價差後 MAX 那邊的 USDT 就會賣出成台幣,BITGIN 這邊剩餘的 52% 會買入等值的 USDT。

需要手動操作到 MAX 嗎?

系統會幫忙入金 USDT 到 MAX,並且USDT賣出後會自動出金至MAX綁定之銀行帳戶,手動操作部分為入金新台幣至BITGIN。

搬磚套利有出入金限制嗎?

MAX 有每月出金 500 萬的限制。

搬磚套利有出入金限制嗎?

搬磚套利會被國稅局盯上課稅嗎?

BITGIN 都會提供入金交易紀錄,依照未來的稅法規定。

搬磚套利會被國稅局盯上課稅嗎?

結論

本文阿璋分享如何使用 BITGIN 幣竟交易所來進行 USDT 搬磚套利策略,實測一個月後我覺得這是非常不錯的投資策略,也很適合小資族來賺點零用錢。

或許這篇文章有些設定與邏輯看起來有點難,但是實際操作並沒有這麼複雜,一步一步照著做就可以完成,如果有任何問題可以到幣竟的官方 LINE 帳號看詳細教學,或是到 LINE 社群發問。

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